Chi sono
Trasparenza, Semplicità, Indipendenza
questo sono io
Luca Zecchini, iscritto all’Albo dei Consulenti Finanziari Autonomi (“Indipendenti”) ed associato NAFOP (Associazione di categoria dei Consulenti Finanziari Indipendenti),
intraprende a partire dal 2005 una carriera all’interno delle divisioni di Private Banking di primari istituti di credito, specializzandosi in materia di investimenti e consulenza patrimoniale.
Ad inizio 2022, matura la scelta di dedicarsi completamente alla consulenza personalizzata in materia di investimenti finanziari a famiglie ed imprese, in forma indipendente ed imparziale, slegandosi da conflitti di interesse e logiche commerciali non trasparenti proprie del sistema bancario tradizionale.
abilitazione
Come riconoscere la vera Consulenza Finanziaria Indipendente
Per operare in Italia, dal 1° dicembre 2018 è necessario ottenere l’abilitazione ad OCF (Organismo di vigilanza e tenuta dell’albo unico dei Consulenti Finanziari), il nuovo Albo che separa il settore della consulenza finanziaria in due sezioni:
- Le Società ed i Consulenti Finanziari Autonomi (“Indipendenti”), che prestano esclusivamente consulenza senza conflitti di interessi per la corretta pianificazione di patrimonio ed investimenti, vengono remunerati a parcella e non svolgono attività di collocamento di prodotti finanziari né percepiscono compensi o provvigioni da banche, compagnie assicurative, intermediari.
- I Consulenti Finanziari abilitati all’offerta fuori sede (dipendenti bancari o promotori finanziari), che prestano consulenza ed assistenza dietro mandato di banche, compagnie assicurative, intermediari, ricevendone compensi e provvigioni in base ai prodotti finanziari venduti.
Indipendenza è un concetto abusato in ambito finanziario. Per identificare se un consulente finanziario sia iscritto all’albo e se operi davvero in regime di indipendenza, è necessaria una semplice interrogazione ad OCF (Organismo di vigilanza e tenuta dell’albo unico dei Consulenti Finanziari).
Approfondimenti
piena libertà
Non serve cambiare banca!
Ogni cliente può mantenere il proprio patrimonio presso la propria banca di fiducia o, se ritenuto necessario, indentificare una banca più efficiente ed economica, selezionandola autonomamente o con il supporto del consulente finanziario indipendente.
La separazione tra Banca, Consulente e Cliente garantisce indipendenza e trasparenza assoluta ad ogni singolo livello:
- La Banca di fiducia rimane investita del ruolo di “cassaforte” del patrimonio
- Il Consulente rimane estraneo e terzo a qualsiasi relazione economica con la banca e con i prodotti finanziari custoditi presso la stessa
- Il Cliente gode della certezza di usufruire di un servizio di raccomandazioni personalizzate di investimento libere da qualsiasi conflitto di interesse