28 Ago MSCI World: l’importanza di investire nell’azionario globale
Investire i propri risparmi è una delle decisioni finanziarie più importanti e l’azionario globale emerge come l’asset class storicamente più performante. Attraverso un’esposizione ai mercati azionari mondiali, è possibile ottenere rendimenti superiori rispetto ad altre forme di investimento, come le obbligazioni o i conti di risparmio.
In questo contesto, l’indice MSCI World – https://www.msci.com/ – rappresenta un benchmark di riferimento cruciale per chi desidera investire in modo diversificato e a lungo termine nell’azionario globale.
La storia dell’indice MSCI World e la sua composizione
L’indice MSCI World è stato introdotto nel 1969 da MSCI Inc. (Morgan Stanley Capital International Inc.). Questo indice è concepito per misurare la performance dei mercati azionari dei paesi sviluppati e comprende una vasta gamma di aziende di grande e media capitalizzazione. Attualmente, l’indice copre circa 1.500 titoli azionari provenienti da 23 paesi sviluppati, tra cui Stati Uniti, Giappone, Regno Unito, Germania, Francia e Canada.
E’ possibile consultare l’attuale composizione dell’indice al link: https://www.msci.com/documents/10199/178e6643-6ae6-47b9-82be-e1fc565ededb
L’MSCI World è ponderato in base alla capitalizzazione di mercato, il che significa che le aziende con una maggiore capitalizzazione esercitano un’influenza maggiore sull’indice. Ad oggi, l’indice è dominato dagli Stati Uniti, che rappresentano circa il 60% del totale, riflettendo il peso economico delle aziende statunitensi, in particolare nel settore tecnologico. Questo peso è determinato da aziende di fama mondiale come Apple, Microsoft, Nvidia e Amazon, che da sole costituiscono una parte significativa dell’indice.
L‘MSCI World offre una rappresentazione equilibrata dei principali settori economici a livello globale. Tra i più rappresentativi troviamo il settore tecnologico, finanziario, sanitario, dei beni di consumo, e industriale. Il settore tecnologico ha assunto un ruolo sempre più centrale, grazie alla crescita esponenziale di aziende innovative che hanno rivoluzionato il nostro modo di vivere e lavorare.
Analisi delle performance dell’indice MSCI World
Storicamente, l’MSCI World ha dimostrato una robusta capacità di crescita nel lungo periodo (oltre 10 anni). Dal 1970 ad oggi, l’indice ha registrato un rendimento annuo composto medio intorno all’8%. Questo dato riflette la crescita sostenuta delle economie sviluppate, guidata dall’innovazione tecnologica, dall’aumento della produttività e dalla globalizzazione.
Anche su orizzonti temporali di medio termine, ad esempio intorno ai 5 anni, l’indice MSCI World continui a offrire rendimenti positivi, seppur con una volatilità e variabilità maggiore rispetto al lungo termine.
Tuttavia, periodi come il decennio 2000-2010, caratterizzati da crisi come lo scoppio della bolla delle dot-com e la crisi finanziaria globale post Lehman Brothers, hanno visto rendimenti più modesti, a testimonianza delle oscillazioni che possono verificarsi orizzonti temporali più ridotti.
L’importanza di investire tramite ETF a basso costo
Gli ETF (Exchange-Traded Funds) rappresentano uno degli strumenti più efficaci per investire nell’indice MSCI World. Questi fondi replicano la performance dell’indice e vengono scambiati in Borsa come un’azione, offrendo un modo semplice ed efficiente per ottenere un’esposizione globale diversificata.
Gli ETF sono particolarmente apprezzati per i loro costi contenuti. Rispetto ai fondi comuni di investimento tradizionali, che possono avere commissioni di gestione elevate, gli ETF offrono commissioni annuali significativamente più basse, spesso inferiori allo 0,20%. Questa differenza nei costi può avere un impatto considerevole sui rendimenti finali, soprattutto nel lungo termine. Infatti, minori costi di gestione significano che una parte maggiore dei guadagni rimane all’investitore.
Un altro vantaggio chiave degli ETF che replicano l’MSCI World è la diversificazione. Investendo in un singolo ETF, gli investitori ottengono un’esposizione immediata a migliaia di azioni in diversi settori e regioni, riducendo il rischio specifico di singoli titoli o mercati. Questo approccio aiuta a bilanciare il portafoglio e a mitigare l’impatto delle eventuali turbolenze economiche in specifiche aree geografiche o settori industriali.
ETF – investimenti a basso costo
Considerazioni finali per i risparmiatori
Per i risparmiatori e gli investitori, investire nell’azionario globale attraverso l’indice MSCI World rappresenta una strategia solida e comprovata per costruire ricchezza a lungo termine. Tuttavia, ci sono alcuni principi fondamentali che devono essere sempre tenuti a mente:
- Pensare al lungo termine: il mercato azionario può essere volatile nel breve termine, ma storicamente ha mostrato una tendenza al rialzo nel lungo periodo. Mantenere un orizzonte temporale almeno di medio-lungo termine (> 5 anni) è essenziale per superare le oscillazioni di mercato e massimizzare i rendimenti.
- Diversificare gli investimenti: l’MSCI World offra una diversificazione immediata per settori e geografie, su scala globale.
- Ridurre i costi di investimento: Gli ETF a basso costo sono gli strumenti ideali per investire nell’indice MSCI World. Ridurre i costi di gestione è cruciale per ottenere rendimenti superiori nel lungo termine.